دان اند بردستریت (Dun & Bradstreet) چیست؟

دان اند بردستریت یک کمپانی چندملیتی و پیشرو در حوزه جمع آوری اطلاعات و توسعه نرم افزارهای تحلیلی هوش تجاری است. ابزارها و گزارش های این شرکت مستقیماً در راستای افزایش سودآوری، بهینه سازی زنجیره تأمین، ارزیابی اعتبار مالی شرکا و کاهش ریسک های تجاری و معاملاتی به کار گرفته می شوند.

نرم افزارهای سازمانی D&B با فرآیند تحلیلی اختصاصی این شرکت تحت عنوان DUNSRight® Quality Process پشتیبانی می شوند؛ متدی پیشرفته که با بهره گیری از الگوریتم های اعتبارسنجی چندلایه، صحت و هم پوشانی داده ها را تضمین می کند. همچنین، سیستم شماره گذاری اختصاصی این کمپانی موسوم به Data Universal Numbering System (شماره DUNS)، به هر کسب وکار در سراسر جهان یک شناسه عددی منحصربه فرد اختصاص می دهد تا مدیریت، پیگیری و رصد وضعیت اعتباری شرکت ها در مقیاس جهانی به صورت یکپارچه انجام شود.

شرکت دان اند بردستریت حاصل ادغام دو مؤسسه تاریخی اعتبارسنجی یعنی R.G. Dun & Co. و Bradstreet Co. در دهه ۱۹۳۰ میلادی است. این کمپانی در سال ۲۰۲۳ درآمدی معادل ۲.۳ میلیارد دلار و زیان خالص ۴۳.۷ میلیون دلاری ثبت کرد. در حال حاضر، پایگاه داده D&B اطلاعات بیش از ۵۵۰ میلیون سازمان و نهاد تجاری را در ۲۵۶ کشور و حوزه قضایی پوشش می دهد.

شناخت عمیق تر Dun & Bradstreet و نحوه عملکرد آن

شرکت دان اند بردستریت (با نماد معاملاتی DNB) با قدمتی بیش از ۱۸۰ سال، به ستون فقرات ارزیابی داده ها در بخش های فروش، مالی، تطبیق قوانین و مقررات (Compliance / KYC)، تدارکات و بازاریابی جهانی تبدیل شده است.

پس از راه اندازی موفقیت آمیز شناسه ۹ رقمی DUNS که تبادل و راستی آزمایی داده های شرکتی میان مؤسسات مالی و زنجیره های بین المللی را متحول کرد، این شرکت سرویس Data Cloud خود را توسعه داد. فضای ابری داده های D&B دسترسی به شاخص های بسیار جامع شرکتی نظیر رتبه اعتباری، تاریخچه سوابق قانونی و رگولاتوری، ساختار حقوقی، مالکان اصلی (Beneficial Ownership) و مدیران ارشد سازمان را فراهم می سازد. در بازارهای مالی بین المللی، این سطح از شفافیت به سرمایه گذاران نهادی و مدیران ارزیابی ریسک کمک می کند تا پیش از برقراری خطوط اعتباری یا ورود به قراردادهای تجاری سنگین، فرآیند راستی آزمایی (Due Diligence) را به دقیق ترین شکل اجرا کنند.

جریان های درآمدی D&B

• فروش اشتراک های سازمانی برای دسترسی به پایگاه های داده.
• ارائه گزارش های تخصصی هوش تجاری و اعتبارسنجی شرکتی.
• قراردادهای صدور مجوز داده (Data Licensing) برای پلتفرم های بین المللی.
• شراکت های استراتژیک با بخش های دولتی و نهادهای بین المللی.
• ارائه خدمات پشتیبانی و مشاوره ای اختصاصی برای توسعه کسب وکارهای کوچک و متوسط.

نکته مهم: سهام این کمپانی پس از اینکه در سال ۲۰۱۹ خصوصی سازی شده بود، مجدداً در ژوئن سال ۲۰۲۰ با نماد DNB در بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) عرضه اولیه (IPO) و پذیرفته شد.

استعاره ای بصری از گذارِ صنعت مالی از دفاتر قدیمی به پلتفرم های داده محور امروزی.

تاریخچه شرکت دان اند بردستریت

ریشه های شکل گیری کمپانی دان اند بردستریت به سال ۱۸۴۱ بازمی گردد؛ زمانی که لوئیس تاپان (Lewis Tappan) آژانس مرکانتایل (Mercantile Agency) را در شهر نیویورک با هدف ایجاد شفافیت در اعتبار تجار تأسیس کرد. تاپان در اواخر همان دهه، مدیریت آژانس را به بنجامین داگلاس (Benjamin Douglass) سپرد. در سال ۱۸۵۹ و با خرید شرکت توسط رابرت گراهام دان (Robert Graham Dun)، نام مجموعه به R.G. Dun & Co تغییر یافت. این مؤسسه در سال ۱۹۳۱ با خرید «دفتر ملی اعتبارات» تجدید ساختار یافت و با نام R.G. Dun & Corp به فعالیت ادامه داد.

به موازات این رویدادها، جان بردستریت (John Bradstreet) در سال ۱۸۴۹ شرکت Bradstreet Co را در سینسیناتی پایه گذاری کرد. این مؤسسه در سال ۱۸۵۱ نخستین کتاب رتبه بندی تجاری تاریخ را منتشر کرد و مفهوم رتبه بندی اعتباری شرکتی (Commercial Credit Ratings) را در میان محافل مالی رواج داد. بردستریت در سال ۱۸۵۵ دفتر مرکزی شرکت خود را به نیویورک انتقال داد.

در سال ۱۹۳۳، مذاکرات رسمی برای ادغام این دو رقیب دیرینه آغاز شد و تنها ظرف مدت یک ماه، توافق ادغام نهایی گردید. نشریه وال استریت ژورنال با انتشار بیانیه ای رسمی خبر داد که شرکت جدید تحت عنوان R.G. Dun-Bradstreet فعالیت خواهد کرد؛ نامی که در سال ۱۹۳۹ به Dun & Bradstreet Inc و در سال ۲۰۰۱ طی یک برنامه جامع بازآفرینی برند، به نام اختصاری D&B تغییر یافت.

دان اند بردستریت در طول دهه ها همواره با مجموعه ای گسترده از ادغام ها، تملک ها (M&A) و واگذاری دارایی ها همراه بوده است. سرانجام پس از بازخرید سهام در سال ۲۰۱۹، D&B در ۲۴ ژوئن ۲۰۲۰ دوباره از طریق عرضه عمومی اولیه وارد بورس نیویورک (NYSE) شد.

سیستم شماره گذاری داده ها (DUNS Number چیست؟)

سیستم شماره گذاری جهانی داده ها (DUNS) در سال ۱۹۶۳ توسط D&B معرفی شد. این سیستم در ابتدا ساختاری ۷ رقمی برای دسته بندی و کدگذاری اعتباری شرکت ها داشت. در سال ۱۹۶۴، شرکت کتابچه ای مرجع شامل کدهای اختصاص یافته به کمپانی ها را منتشر کرد و این روند تا سال ۱۹۶۸ ادامه یافت. سیستم DUNS در سال ۱۹۶۹ برای نخستین بار در دایرکتوری معتبر “Million Dollar Directory” معرفی شد.

امروزه، کد دانز (DUNS Number) یک شناسه استاندارد بین المللی ۹ رقمی است که به هر موقعیت فیزیکی و حقوقی فعال در پایگاه داده D&B تخصیص می یابد. این شناسه به صورت تصادفی تولید می شود و ساختاری منحصربه فرد برای شناسایی دقیق هویت اقتصادی شرکت ها دارد. امروزه داشتن کد DUNS پیش شرطی الزامی برای همکاری با دولت آمریکا، دریافت قراردادهای بین المللی فدرال و ثبت حساب های سازمانی در غول های فناوری نظیر اپل و گوگل محسوب می شود.

نمایش مفهوم شبکه جهانی داده ها و اختصاص کد شناسایی به هر موجودیت تجاری.

سیستم رتبه بندی اعتباری D&B (D&B Rating)

رتبه بندی D&B یک ابزار استاندارد ارزیابی ریسک مالی است که از دو مؤلفه اصلی تشکیل شده است:

1. ارزیابی اعتباری عمومی (Common Credit Appraisal): بررسی و امتیازدهی به عملکرد اعتباری سازمان بر اساس چندین متریک نظیر سوابق بازپرداخت بدهی ها، تعهدات گذشته و اسناد مالی عمومی.
2. طبقه بندی رتبه بندی (Rating Classification): ارزش خالص دارایی ها (Net Worth) و سلامت مالی بنگاه را بر مبنای صورت های مالی جاری و ترازنامه های معتبر نمره گذاری می کند.

نتیجه گیری

شرکت دان اند بردستریت (D&B) با بهره گیری از هوش تجاری و تحلیل داده های کلان در بیش از ۲۵۰ کشور و منطقه جهان، خدماتی مبتنی بر داده را در حوزه های فروش، درآمدزایی، بازاریابی و مدیریت ریسک عرضه می کند. ستون اصلی شهرت جهانی این کمپانی، سیستم شماره گذاری اختصاصی DUNS و مدل های دقیق اعتبارسنجی تجاری آن است.

سؤالات متداول

1. دان اند بردستریت دقیقاً چه خدماتی ارائه می دهد؟

   ‌خدمات هوش تجاری D&B حول ۳ محور استراتژیک ارائه می شود:

   1. توسعه و رشد کسب وکار (Business Growth): شناسایی سرنخ های تجاری B2B با پتانسیل بالا و ارزیابی بخش های مستعد بازار جهانی.
   2. کاهش و مدیریت ریسک (Risk Reduction): ارزیابی ریسک نکول طرف مقابل (Counterparty Default Risk) و راستی آزمایی تأمین کنندگان بین المللی.
   3. کنترل و بهینه سازی هزینه ها (Cost Control): بهینه سازی فرآیندهای تدارکات و جلوگیری از معاملات با شرکت های دارای وضعیت مالی نامساعد.

2. امتیاز اعتباری مطلوب در Dun & Bradstreet چقدر است؟

   ‌کمپانی D&B از چندین مدل امتیازدهی برای بخش های مختلف استفاده می کند که مهم ترین آن ها عبارت اند از:

   • شاخص PAYDEX: شاخصی اختصاصی با مقیاس بین ۰ تا ۱۰۰ که خوش حسابی شرکت را در بازپرداخت تعهدات به تأمین کنندگان و طلبکاران می سنجد. امتیاز ۸۰ و بالاتر نشان دهنده ریسک بسیار پایین و پایبندی کامل به زمان بندی پرداخت ها است.
   • شاخص پیش بینی تعویق پرداخت (Delinquency Predictor Score – DPS): امتیازی در بازه ۱ تا ۵ که احتمال ورشکستگی، عدم پرداخت یا تأخیر جدی در ایفای تعهدات مالی طی ۱۲ ماه آینده را پیش بینی می کند. در این مقیاس، عدد ۱ بیانگر کمترین میزان احتمال تعویق و نکول مالی است.

3. چرا کسب وکارهای بین المللی به Dun & Bradstreet نیاز دارند؟

   ‌دان اند بردستریت از طریق پایگاه داده و شماره DUNS تصویری شفاف از سلامت مالی یک کمپانی ترسیم می کند. این رتبه اعتباری به شرکای تجاری، بانک های بین المللی و مؤسسات مالی نشان می دهد که مجموعه مورد نظر تا چه اندازه صلاحیت اعتباری (Creditworthiness) دارد؛ امری که نقشی تعیین کننده در تسهیل اخذ وام های خارجی، عقد قراردادهای تجاری فرامرزی و جلب اعتماد سرمایه گذاران نهادی ایفا می کند.